En resumen
CIO Consultoría ayuda a SOFOM y otras organizaciones en México a convertir obligaciones dispersas de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT) —marco aplicable, SIPRES, listas fiscales 69 y 69-B, LGOAAC y entorno de supervisión de la CNBV cuando corresponda— en una ruta de controles, documentación y gobierno proporcional a su operación. Empiece en contacto o escriba a [email protected].
El reto
El cumplimiento no se resuelve con una carpeta de documentos.
Una ruta útil parte de cómo funciona la entidad: productos, clientes, equipos, decisiones y evidencia disponible. Con ese contexto, es posible ordenar qué debe revisarse primero y qué controles necesitan mantenerse vivos en la operación.
El análisis puede considerar el marco aplicable, fuentes de consulta y obligaciones relevantes para el caso, incluidos los criterios relacionados con SIPRES, listas fiscales 69 y 69-B, la LGOAAC y el entorno de supervisión de la CNBV cuando correspondan.
Las obligaciones y el alcance de una revisión dependen de la entidad, sus operaciones y su marco aplicable. Esta página no es un dictamen regulatorio.
Una ruta posible
De la incertidumbre a prioridades visibles.
Entender la operación
Identificamos actores, productos, procesos y puntos en los que se genera o resguarda evidencia.
Ordenar riesgos y brechas
Contrastamos la información disponible con las prioridades que la entidad necesita atender y dar seguimiento.
Construir un plan útil
Definimos una secuencia de controles, documentación y responsables que pueda integrarse al trabajo diario.
Para preparar una conversación
Información que puede ser útil desde el inicio.
- Una descripción sencilla de sus productos, clientes y canales de atención.
- Las políticas, manuales o expedientes que ya tengan disponibles.
- Las dudas que su equipo de dirección, cumplimiento u operación necesita resolver.
- Los cambios próximos que puedan afectar procesos, tecnología o responsabilidades.
Solicitar una conversación →
Si su entidad es una SOFOM ENR, SOFIPO, SOCAP o unión de crédito, o está en proceso de constituirse como SOFOM ENR, consulte también PLD para auxiliares del crédito.
Respuestas claras
Preguntas frecuentes sobre cumplimiento PLD/FT
¿Cómo saber si mi organización necesita fortalecer sus controles PLD/FT?
El punto de partida es revisar su actividad, procesos, clientes, operaciones y obligaciones aplicables. Una evaluación contextual permite priorizar los controles más relevantes antes de invertir tiempo en documentación aislada.
¿Qué puede incluir una primera revisión de cumplimiento?
Puede incluir entrevistas con responsables, revisión de políticas y expedientes, mapeo de riesgos y una ruta priorizada. El alcance se define después de entender el tipo de operación y la información disponible.
¿Las listas 69 y 69-B sustituyen una evaluación de riesgos?
No. Las listas son una fuente de información que debe interpretarse en el contexto de la relación, la operación y las obligaciones aplicables. Un programa de cumplimiento requiere criterios, evidencia y seguimiento.
¿La asesoría puede adaptarse a una SOFOM?
Sí. El trabajo parte del modelo operativo, gobierno, productos y responsabilidades de la entidad para construir una ruta de atención proporcional y entendible para sus equipos.